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91理财软件使用简介

91理财是什么?

  这是一款由网龙公司的面向家庭的免费个人理财软件,支持电脑客户端、网页、手机APP三大平台理财数据同步。

91理财有哪些功能?

  现金中心:记录家庭收支日常、银行定活期存款、家庭收支预算等信息 


  投资管理:自己投资的证券、外汇、基金的管理,可以实时更新行情,分析持仓的走势组合,买与卖、亏盈可以一目了然


  保险中心:支持管理国家标准的五险一金和家庭商业保险 


  财产债务:家庭财产的登记,全面管理家庭的债权、债务、房屋贷款等信息 


  规划管理:建立起不同阶段的理财规划,更好的帮助用户理财和投资,规划自己的生活 


  业务分析:预算对比、统计报表(36张业务报表、同期对比报表、趋势报表)、财务概览 


  理财宝典:全面的介绍和理财相关的知识,比如买房时有哪些税费以及购房合同的办理流程;分享一些成功的理财经验 


  同城消费:了解同省市(同行业、同性别、同年龄等)平均消费行为,更合理的指导个人进行消费与理财 


  财务增值:通过对家庭财产及收支的诊断分析,提供合理的理财建议,帮助家庭财务不断增值

91理财有哪些特色的功能?

  特色功能:三方数据同步、证券数据导入、Excel记账关联、账户关联、批量记账、游戏化理财、同城消费、地方特色理财

91理财 - “91理财”银行数据导入攻略

  “91理财”具有强大的数据导入功能,数据的导入主要可以分成两部分:从Excel导入交易数据和从银行网站导入交易数据。Excel交易数据导入,点击主界面“工具”——“银行导入”

银行导入入口

  在弹出的对话框中选择“Excel记账导入”。要导入Excel数据首先要创建一个符合“91理财”交易的Excel,单击“创建新数据”就能自动生成这个Excel。

Excel数据导入

  生成Excel后,程序会帮我们打开这个Excel。其格式和“新添收支”差不多,输入时间、支出或收入科目、金额、备注。 


  注意:时间格式为2010-1-2类型的日期格式;收入和支出科目只能选一个,这个科目和“91理财”的收支科目是一一对应的,金额为数字类型。

Excel模板填写

  然后关闭Excel,单击刷新的按钮就能把数据显示到程序上,这时只是把交易显示到程序上,还没有导入账户。选择需要导入的账户和币种,我们导入交易时顺便修改账户的开户记录,如图:把修改开户记录复选框打勾并输入10000。点击“导入”就能把交易导入账户了。 


  导入交易到账户

银行交易数据导入

  现在以建设银行为例显示如何导入银行的交易,如图选择建设银行导入界面,输入用户名和密码,点击登录。

建设银行登录

  登录成功后耐心等待,系统会自动刷新页面抓取银行交易记录,如果记录很多可能需要的时间比较久。抓取交易成功后系统自动跳转到银行导入的界面,如下图。这个界面只是把银行交易显示在软件上供用户操作,还没有导入账户。选择导入账户为建设银行,币种为人民币,点击导入可以把交易导入账户

把银行交易导入指定账户

  这样建设银行的交易就可以导入账户了。如下图,只有交易前面的复选框选中的交易才被导入账户。“91理财”的银行交易导入比较智能,可能帮助用户判断出导入的交易在导入账户中是否已经存在,已经导入过一次的交易会被排除。红色的交易代表账户中以前一经导入过的交易。点击图七的“清空”按钮可以清空本界面的数据(不会删除已经导入账户的数据)。

银行交易导入成功

  “91理财”是根据以下规则帮助用户判断重复交易的: 


  如果导入账户中存在一条交易和导入交易的交易时间、金额、备注一模一样。那么这条交易就是已存在交易,不会被导入账户。 


  仔细查看已经导入账户中的银行交易发现,交易的备注被添加上了交易余额,所以即使用户一天内连续进行了2次金额相同的取款操作,这两条记录虽然一某一样都能正常导入账户,因为备注里有余额信息。 


  但是用户进行特殊操作也可能使“91理财”判断错误: 


  在同一天内在相同的ATM机上存入100块,然后取出100块,再存入100块。这是第2次的存入交易无法导入系统,因为第2次的存入交易和第1次的存入交易一模一样(不但交易日期、交易金额、交易备注相同,余额也相同)。但是这种情况很容易发现,用户可以直接手动添加该交易。